فاکتورینگ در مقابل تخفیف فاکتور
فاکتورینگ و تنزیل فاکتور روشهایی هستند که توسط فروشندگان کالا و خدمات برای دریافت پرداخت بر روی صورتحسابها و مطالبات خود از طریق بانکها و مؤسسات مالی که خدمات فاکتورینگ و تخفیف فاکتور را ارائه می دهند، استفاده می کنند. فاکتورینگ و تنزیل فاکتور راهی را برای کسب و کارها فراهم می کند که در آن سرمایه بسته خود را بازیابی کنند و جریان نقدی را بهبود بخشند. این مقاله توضیح واضحی در مورد هر نوع تامین مالی فاکتور ارائه می دهد و شباهت ها و تفاوت های بین فاکتورینگ و تخفیف فاکتور را برجسته می کند.
فاکتورینگ چیست؟
فاکتورینگ نوعی تامین مالی فاکتور است که در آن مطالبات و فاکتورهای پرداخت نشده از طریق دخالت شخص ثالث بازیابی می شود.در تعریف فاکتورینگ آمده است که فاکتورینگ یک معامله مالی است که در آن شرکت ها مطالبات و صورتحساب های پرداخت نشده خود را به اشخاص ثالث مانند بانک ها و مؤسسات مالی معروف به عوامل با نرخ تنزیل می فروشند. فاکتورهای فاکتورینگ به کسب و کارها این امکان را می دهد که به سرعت و کارآمد حساب های دریافتنی خود را بازیابی کنند، زیرا نیازی به منتظر ماندن از مشتریان خود برای پرداخت کالاها و خدمات ارائه شده ندارند. هنگام فاکتورگیری مطالبات، شخص ثالث که معمولاً یک بانک یا مؤسسه مالی است، کنترل وصول بدهی شرکت را با نگهداری دفتر فروش و تماس مستقیم با مشتریان برای پرداخت سررسید آنها به دست می گیرد. در فاکتورسازی فاکتورها، مشتریان کسب‌وکار می‌دانند که وصول بدهی به شخص ثالث واگذار شده است زیرا مشتری مستقیماً فاکتور را به فاکتور پرداخت می‌کند. فاکتورینگ بدهی نوعی فاکتورینگ است که در آن فاکتور به شرکت در قبال مطالبات و فاکتورهای پرداخت نشده تحویل داده شده به فاکتور وام می دهد.
تخفیف فاکتور چیست؟
تخفیف فاکتور در نوع دیگری از تامین مالی فاکتور. تنزیل فاکتور شکلی از تامین مالی کوتاه مدت است که در آن یک شرکت می تواند بر روی صورتحساب ها و مطالبات پرداخت نشده خود وام دریافت کند. مؤسسه مالی یا شخص ثالثی که تخفیف فاکتور را ارائه می دهد، هزینه ای را برای خدمات دریافت می کند، و وام ها بر اساس درصد توافق شده از ارزش کل فاکتور داده می شود. هنگامی که مشتریان حقوق خود را پرداخت می کنند، مبالغ مستقیماً به موسسه مالی شخص ثالث می رسد. خود شرکت دفتر فروش خود را حفظ می کند و مسئول وصول بدهی است. بنابراین، مشتریان شرکت از دخالت شخص ثالث در وصول بدهی آگاه نیستند. این امکان تخفیف محرمانه فاکتور را فراهم می کند و به تامین کننده کمک می کند تا روابط سالم با مشتری را حفظ کند. تنزیل فاکتور نیز نوعی وام مبتنی بر دارایی است که در آن مؤسسه مالی وام‌های تجاری ارائه می‌دهد که با صورت‌حساب‌های پرداخت نشده و حساب‌های دریافتنی تضمین می‌شوند.
تفاوت بین فاکتورینگ و تخفیف فاکتور چیست
فاکتورینگ و تنزیل فاکتور هر دو مکانیسم های مالی فاکتور هستند که تامین مالی کوتاه مدت را ارائه می دهند. با وجود شباهت آنها، تعدادی تفاوت بین فاکتورینگ و تخفیف فاکتور وجود دارد. شرکت های کوچکتر معمولاً از فاکتورسازی فاکتور استفاده می کنند، برخلاف تخفیف فاکتور که معمولاً توسط شرکت های بزرگتر استفاده می شود. در فاکتورینگ صورتحساب دفتر فروش، وصول بدهی و بررسی اعتبار توسط مؤسسه مالی شخص ثالث انجام می شود و مشتریان می دانند که شرکت از خدمات شخص ثالث استفاده می کند. همانند تخفیف فاکتور، این امر کاملاً محرمانه است زیرا دفترهای فروش در خانه نگهداری می شوند و مشتریان از دخالت شخص ثالث آگاه نیستند.
خلاصه:
فاکتورینگ در مقابل تخفیف فاکتور
• فاکتورینگ و تنزیل فاکتور هر دو مکانیسم های مالی فاکتور هستند که تأمین مالی کوتاه مدت ارائه می دهند.
• تعریف فاکتورینگ: تراکنش مالی که در آن شرکت ها مطالبات و صورتحساب های پرداخت نشده خود را به اشخاص ثالث مانند بانک ها و مؤسسات مالی معروف به عوامل با نرخ تنزیل می فروشند.
• تعریف تنزیل فاکتور: شکلی از تامین مالی کوتاه مدت که در آن یک شرکت می تواند بر روی صورتحساب ها و مطالبات پرداخت نشده خود وام دریافت کند.
• تنزیل فاکتور نیز نوعی وام مبتنی بر دارایی است که در آن مؤسسه مالی وام های تجاری ارائه می دهد که توسط صورتحساب ها و حساب های دریافتنی پرداخت نشده تضمین می شود.
• در فاکتورینگ فاکتور، دفتر فروش، جمع آوری بدهی و بررسی اعتبار توسط مؤسسه مالی شخص ثالث انجام می شود و مشتریان آگاه هستند که شرکت از خدمات شخص ثالث استفاده می کند.
• مانند تخفیف فاکتور، این امر کاملاً محرمانه است زیرا دفترهای فروش در خانه نگهداری می شوند و مشتریان از دخالت شخص ثالث آگاه نیستند.
ادامه مطلب:
