مدیریت سرمایه گذاری در مقابل مدیریت ثروت
تفاوت کلیدی بین مدیریت سرمایه گذاری و مدیریت ثروت این است که مدیریت سرمایه گذاری یک اصطلاح عمومی برای مدیریت دارایی حرفه ای است، به ویژه برای اوراق بهادار از جمله سهام و اوراق قرضه، در حالی که مدیریت ثروت حوزه وسیعی است که مدیریت سرمایه گذاری را به عنوان بخشی از آی تی. مدیریت سرمایه گذاری اساساً با خرید و فروش اوراق بهادار به گونه ای سر و کار دارد که منافع بهینه را برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد. در مقابل، مدیریت ثروت نوعی خدمات حرفه ای است که ترکیبی از خدماتی مانند مشاوره سرمایه گذاری، خدمات مالی و مالیاتی، خدمات برنامه ریزی حقوقی و املاک را برای بهبود سازمانی یا شخصی به ارمغان می آورد.تفاوت های قابل توجهی بین مدیریت سرمایه گذاری و مدیریت ثروت وجود دارد، اما تفاوت اصلی در سطح خدمات مالی ارائه شده توسط هر طرح است.
مدیریت سرمایه گذاری چیست؟
افراد با هدف دستیابی به اهداف مختلف سرمایه گذاری مانند کسب سود و منفعت، در ابزارهای مختلف سرمایه گذاری می کنند. مدیریت سرمایه گذاری یک خدمت حرفه ای است که شامل ارائه مشاوره برای خرید و فروش اوراق بهادار مانند اوراق قرضه، سهام، املاک و غیره برای سرمایه گذاران فردی و نهادی مانند صندوق های بازنشستگی، شرکت های بیمه، شرکت ها و غیره می شود. مدیریت سرمایه‌گذاری شامل فعالیت‌های مختلفی مانند تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی، انتخاب سهام یا دارایی‌ها، اجرای طرح‌های سرمایه‌گذاری و نظارت مستمر بر سرمایه‌گذاری‌ها می‌شود.
مدیریت ثروت چیست؟
مدیریت ثروت نوعی خدمات ارائه شده توسط متخصصان مدیریت ثروت است که چیزی فراتر از مدیریت سرمایه گذاری است.به غیر از ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری، مدیریت ثروت با خدمات مختلفی به مشتریان خود از جمله هماهنگی بانکداری خرده فروشی، برنامه ریزی املاک، خدمات مالی و مالیاتی، منابع قانونی و غیره با یک هزینه سروکار دارد.
هنگام مقایسه این دو مفهوم، می توان شباهت هایی را بین مدیریت سرمایه گذاری و مدیریت ثروت مشاهده کرد. اهداف کلیدی هر دو مفهوم ارائه مشاوره برای به دست آوردن منافع بهینه از سرمایه گذاری یا در غیر این صورت به مشتریانشان است.
تفاوت بین مدیریت سرمایه گذاری و مدیریت ثروت چیست؟
• در مدیریت سرمایه گذاری سطح خدمات مالی ارائه شده فقط برای سرمایه گذاری، مدیریت پورتفولیو یا دارایی محدود است. مدیریت ثروت خدمات برنامه ریزی مالی جامعی را ارائه می دهد که تمام زمینه های مرتبط از جمله مدیریت سرمایه گذاری را پوشش می دهد.
• هدف اصلی مدیریت سرمایه گذاری بهینه سازی سودآوری مالی حاصل از سرمایه گذاری است. هدف اصلی مدیریت ثروت، به حداکثر رساندن ارزش خالص مشتریان است.
• در مدیریت سرمایه گذاری، رابطه بین ارائه دهنده خدمات و مشتری محدود است. در مدیریت ثروت یک رابطه قوی بین دو طرف وجود دارد، تیم مدیریت ثروت و مشتری که به نیازها و اولویت های مشتری اهمیت می دهد.
• در مدیریت سرمایه گذاری، دامنه خدمات ارائه شده توسط به جنبه مالی محدود می شود. در مدیریت ثروت، طیف خدمات ارائه شده، جنبه های مالی و همچنین سبک زندگی مشتریان را پوشش می دهد.
خلاصه مدیریت سرمایه گذاری در مقابل مدیریت ثروت
مدیریت سرمایه گذاری و مدیریت ثروت دو نوع ارائه دهنده خدمات حرفه ای هستند. تحت مدیریت سرمایه گذاری، متخصصان خدمات مشاوره سرمایه گذاری را برای خرید و فروش انواع اوراق بهادار ارائه می کنند. از سوی دیگر، در مدیریت ثروت، ارائه دهندگان خدمات موظف به ارائه طیف وسیعی از خدمات مانند خدمات مالی و مالیاتی، خدمات حقوقی و برنامه ریزی املاک به غیر از مشاوره سرمایه گذاری هستند.بنابراین، سطح خدمات ارائه شده برای مشتری متفاوت است، جایی که مدیریت سرمایه گذاری فقط جنبه های سرمایه گذاری را در نظر می گیرد، در حالی که مدیریت ثروت تمام فعالیت هایی را که برای یک فرد خاص ایجاد ثروت می کند، در نظر می گیرد.
