تفاوت کلیدی – We althfront vs Betterment
با افزایش روز به روز تعداد فرصت های سرمایه گذاری، انتخاب مناسب ترین گزینه برای سرمایه گذاران مستقل اغلب دشوار است. مشاوران روبو توسعه نسبتا جدیدی هستند که جایگزین مشاوران سرمایه گذاری انسانی می شوند. مشاوران Robo نیز مقرون به صرفه هستند زیرا معمولاً فقط حدود یک سوم هزینه مشاوران سرمایه گذاری انسانی هزینه دارند. We althfront و Betterment دو پلتفرم آنلاین نسبتا مدرن هستند که به سرعت محبوبیت پیدا کردند. تفاوت اصلی بین We althfront و Betterment گزینه های ارائه شده توسط هر پلتفرم است. We althfront پس انداز مبتنی بر هدف ارائه نمی دهد در حالی که Betterment پس انداز مبتنی بر هدف ارائه می دهد.در مقابل، Betterment نمایه سازی مستقیم ارائه نمی دهد در حالی که We althfront موجودی حساب های نمایه سازی مستقیم را ارائه می دهد که بیش از 100،000 دلار است.
We althfront چیست؟
We althfront یک شرکت خدمات سرمایه گذاری آنلاین واقع در شهر ردوود، کالیفرنیا است که توسط اندی راچلف و دن کارول در سال 2008 تأسیس شد. از 26 ژانویه 2017، We althfront بیش از 5 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت داشت. We althfront پیشگام در سرمایه گذاری رباتیک است و با ارائه یک سبد سهام متعادل که برای اهداف فردی سفارشی شده است، بستر مناسبی را برای سرمایه گذاران شاگرد و مستقر فراهم می کند. این پلت فرم سرمایه گذاری طیف گسترده ای از انواع حساب های سرمایه گذاری مانند تراست، حساب های غیر بازنشستگی فردی و مشترک، IRA سنتی، Roth IRA و Rollover IRA را ارائه می دهد.
We althfront هزینه مدیریت 0.25٪ را از مشتریان دریافت می کند. با این حال، برای موجودی حساب های زیر 15000 دلار، هزینه های مدیریت اعمال نمی شود. هزینه مشاوره بسته به موجودی حساب متفاوت است.اگر موجودی بین 500 تا 10 دلار باشد، We althfront از هزینه مشاوره چشم پوشی می کند. برای موجودی حساب های بیشتر از 10000 دلار، هزینه ماهانه 0.25٪ متحمل می شود. تعدادی از طبقات دارایی نیز با پرتفوی We althfront مانند سهام ایالات متحده، سهام خارجی، بازارهای نوظهور، سهام سود سهام، املاک و مستغلات و منابع طبیعی در دسترس هستند. We althfront همچنین تعادل مجدد پرتفوی و برداشت از دست دادن مالیات را ارائه می دهد.
تعادل مجدد پورتفولیو
این به منظور به حداقل رساندن ریسک از طریق تنوع موثر تخصیص دارایی انجام می شود. وجوه سرمایه گذار باید به تعدادی از دارایی ها تخصیص داده شود، به جای تعداد کمی. این امکان را از شرایط منفی بازار که بازده کلی را از بین می برد، محافظت می کند.
خرید مالیاتی
برداشت زیان مالیاتی عمل فروش اوراق بهادار زیان ده به منظور جبران مالیات است. اوراق بهادار فروخته شده با اوراق مشابه جایگزین می شود و تخصیص بهینه دارایی و بازده مورد انتظار را حفظ می کند.
برای موجودی حساب بیش از 100،000 دلار، We althfront نمایه سازی مستقیم را ارائه می دهد، که سرویسی است که از اوراق بهادار فردی استفاده می کند تا فرصت های برداشت از دست دادن مالیات را مشخص کند. این شرکت همچنین اولین شرکتی بود که تسهیلات نمایه سازی مستقیم را به سرمایه گذاران ارائه داد.
Betterment چیست؟
Betterment همچنین یک شرکت سرمایه گذاری آنلاین است که در شهر نیویورک واقع شده است و دارایی های تحت مدیریت آن 9 میلیارد دلار است. Betterment در سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است و عضو سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی است. این شرکت توسط جان استین در سال 2008 تاسیس شد. Betterment یک پلت فرم مشاوره روبو، پس انداز مبتنی بر هدف را ارائه می دهد - یک روش سرمایه گذاری که در آن عملکرد با موفقیت سرمایه گذاری در دستیابی به اهداف شخصی و سبک زندگی سرمایه گذار اندازه گیری می شود.
هزینه‌های مدیریتی که Betterment از 0.25٪ تا 0.50٪ دریافت می‌کند؛ با این حال، برای موجودی حساب بیش از 2،000،000 دلار، هزینه مدیریت لغو می شود. در نتیجه، Betterment یک گزینه جذاب برای افراد دارای ارزش خالص بالا است. مشابه We althfront، Betterment همچنین تعدادی گزینه سرمایه گذاری مانند IRA سنتی و Roth، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس با ردیابی شاخص منفعل (ETF) را ارائه می دهد. Betterment همچنین تعادل مجدد پرتفوی و برداشت زیان مالیاتی را ارائه می دهد.
شباهت‌های بین We althfront و Betterment چیست؟
- هر دو We althfront و Betterment پلتفرم‌های روبو-مشاور هستند که مشاوره سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند.
- هر دو We althfront و Betterment تعادل مجدد پرتفوی و از دست دادن مالیات را ارائه می دهند.
تفاوت بین We althfront و Betterment چیست؟
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront یک سرویس سرمایه گذاری آنلاین است که پیشگام در سرمایه گذاری رباتیک است که طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد. | Betterment همچنین یک پلت فرم سرمایه گذاری آنلاین مشابه است که پس انداز مبتنی بر هدف را ارائه می دهد. |
| هزینه مدیریت | |
| کارمزدهای مدیریت هزینه‌های We althfront بین 0٪ تا 0.25%. | کارمزدهای مدیریت هزینه‌های Betterment بین 0.25٪ تا 0.50%. |
| نمایه‌سازی کارگردانی | |
| برای We althfront، فهرست‌بندی مستقیم برای موجودی حساب‌هایی که بیش از 100،000 دلار هستند در دسترس است. | Betterment نمایه سازی مستقیم ارائه نمی دهد. |
| پس انداز مبتنی بر هدف | |
| We althfront پس انداز مبتنی بر هدف ارائه نمی دهد. | استراتژی سرمایه گذاری Betterment برای ترکیب پس انداز مبتنی بر هدف شکل گرفته است. |
خلاصه - We althfront vs Betterment
تفاوت بین We althfront و Betterment به عوامل متعددی مانند ساختار کارمزد، در دسترس بودن پس‌انداز مبتنی بر هدف و نمایه‌سازی مستقیم بستگی دارد. با این وجود، هر دو شرکت گزینه‌های قوی برای یک مشاور روبو هستند که گزینه‌های سرمایه‌گذاری مقرون به صرفه و زمان را ارائه می‌دهند. اینکه کدام پلتفرم آنلاین برای هر سرمایه گذار مناسب است به اهداف سرمایه گذاری و اندازه موجودی حساب بستگی دارد. برای سرمایه گذاران با ارزش خالص بالا، Betterment جذاب تر است در حالی که We althfront برای سرمایه گذاران متوسط مناسب تر است.
دانلود نسخه PDF We althfront vs Betterment
می توانید نسخه PDF این مقاله را دانلود کنید و طبق یادداشت های نقل قول برای اهداف آفلاین از آن استفاده کنید. لطفاً نسخه PDF را از اینجا دانلود کنید تفاوت بین ثروت و بهبود.
