تفاوت کلیدی – Fidelity vs Vanguard
مدیریت سرمایه گذاری از طریق مشاوران مالی در زمان های اخیر که شرکت های سرمایه گذاری تعداد زیادی از دارایی های مالی را تحت مدیریت خود مدیریت می کنند، به طور فزاینده ای محبوب شده است. Fidelity و Vanguard دو شرکت پیشگام خدمات مالی در ایالات متحده هستند. هر دو شرکت خدمات متعددی از خدمات بازنشستگی گرفته تا مدیریت ثروت را ارائه می دهند. تفاوت اصلی بین Fidelity و Vanguard در این است که Fidelity محصولات سرمایه گذاری را ارائه می دهد، عمدتاً با یک فلسفه ریسک بالا - بازده بالا که بیشتر برای سرمایه گذاران تهاجمی مناسب است در حالی که Vanguard بر ارائه یک سبد سرمایه گذاری کم هزینه که مناسب تر برای سرمایه گذاران محافظه کار است تمرکز دارد.هر دو شرکت طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را به مشتریان خود ارائه می دهند.
Fidelity چیست؟
Fidelity Investments یک شرکت خدمات مالی چندملیتی آمریکایی است که در بوستون، ماساچوست مستقر است و تا سال 2016 دارایی 2.13 تریلیون دلاری تحت مدیریت داشته است. Fidelity طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را از مدیریت صندوق های مشترک، بیمه عمر، بازنشستگی ارائه می دهد. خدمات مشاوره سرمایه گذاری Fidelity چندین بخش را برای ارائه خدمات مختلف اداره می کند، و برخی از درآمدزایی ترین وجوه در زیر ذکر شده است.
Contrafund Fidelity (FCNTX)
Contrafund بزرگترین صندوق سرمایه گذاری مشترک Fidelity در بین 452 صندوق سرمایه گذاری مشترک است و توانسته بازدهی 8.69٪ را برای سرمایه گذاران خود ارائه دهد. این بازده بیشتر از بازده 7.41% S&P 500 است. (S&P 500 یک شاخص بورس است که بازده کلی پرتفوی صندوق را محاسبه می کند. اگر یک صندوق منفرد بازدهی بیش از بازده پرتفوی صندوق ارائه دهد، صندوق مربوطه عملکرد خوبی دارد).
شکل 01- دفتر مرکزی Fidelity در بوستون
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
این صندوق دیگری است که با کسب بازدهی 12.45 درصدی از NASDAQ Composite 9.68% بهتر عمل کرده است. FOCPX در سهام خارج از بورس که بسیار سوداگرانه هستند سرمایه گذاری می کند.
Fidelity با سه مدل از پرتفوی درآمدزا عمل می کند: درآمد محافظه کارانه، درآمد متعادل و درآمد رشد. در میان تخصیص‌های مختلف دارایی، یک ترکیب دارایی هدف (TAM) برای اوراق مشارکت و سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت تصمیم‌گیری می‌شود.
Fidelity به عنوان یک شرکت مناسب برای سرمایه گذاران تهاجمی، بسته به سبد سرمایه گذاری که ارائه می دهند، شهرت قابل توجهی دارد.همانطور که بازده FCNTX و FOCPX نشان می دهد، اکثریت وجوه در Fidelity بازده مطلوبی را ایجاد می کند. با این حال، از آنجایی که بازده بالا باید توسط ریسک های بالا پشتیبانی شود، سبد سرمایه گذاری Fidelity ممکن است برای سرمایه گذاران محافظه کار مناسب نباشد. علاوه بر این، کارمزدها و هزینه‌هایی که توسط Fidelity برای جبران ریسک ذاتی اعمال می‌شود، بالاتر هستند.
پینگار چیست؟
Vanguard یک شرکت مدیریت سرمایه گذاری آمریکایی است که در مالورن، پنسیلوانیا مستقر است و با بیش از ۴ تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت فعالیت می کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های قابل معامله در مبادله دو نوع اصلی صندوق‌هایی هستند که توسط Vanguard ارائه می‌شوند، در حالی که خدمات کارگزاری، مدیریت دارایی و خدمات اعتماد نیز ارائه می‌شوند. Vanguard برای اکثر سرمایه های خود دو کلاس ارائه می دهد: سهام سرمایه گذار و سهام دریاسالار. سهام Admiral نسبت هزینه‌های نسبتاً پایین‌تری دارند اما به حداقل سرمایه‌گذاری بالاتری بین 10000 تا 100000 دلار برای هر صندوق نیاز دارند.
Vanguard یک انتخاب سرمایه گذاری محبوب برای سرمایه گذارانی است که ترجیح می دهند رویکردی محافظه کارانه با پرتفوی خود داشته باشند.این به این دلیل است که ونگارد پرتفوی با ریسک نسبتاً پایینی را ارائه می دهد زیرا این شرکت تعدادی از صندوق های سرمایه گذاری متقابل و صندوق های قابل معامله در مبادله (ETF) را ارائه می دهد که به سمت درآمد ثابت هستند. فلسفه ونگارد در تمام سرمایه‌گذاری‌هایش صادق است، زیرا هزینه‌های کمتر منجر به بازده کلی بهتر می‌شود.
که با بیش از 320 صندوق کار می کند، Vanguard همچنین به دلیل مدیریت سرمایه گذاری کم هزینه با نسبت هزینه متوسط (هزینه متحمل شده توسط یک شرکت سرمایه گذاری برای مدیریت یک صندوق) 0.18٪ شناخته شده است. نمونه هایی از نسبت های هزینه برخی از صندوق های محبوب شرکت به شرح زیر است.
شباهت های بین Fidelity و Vanguard چیست؟
- هر دو Fidelity و Vanguard شرکت های سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ مستقر در ایالات متحده هستند.
- صندوق های مشترک یکی از دسته بندی های عمده محصولات در Fidelity و Vanguard هستند.
تفاوت بین وفاداری و پیشتاز چیست؟
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity محصولات سرمایه گذاری را عمدتاً با فلسفه ریسک بالا-بازده بالا ارائه می دهد که بیشتر برای سرمایه گذاران تهاجمی مناسب است. | Vanguard بر ارائه سبد سرمایه گذاری کم هزینه ای که برای سرمایه گذاران محافظه کار مناسب تر است تمرکز دارد. |
| مناسب | |
| Fidelity گزینه سرمایه گذاری مناسب تری برای سرمایه گذاران تهاجمی است. | پرتفوی صندوق Vanguard برای سرمایه گذاران محافظه کار مناسب تر است. |
| هزینه و بازده | |
| هزینه بالا در مدیریت دارایی، با پشتیبانی بالاتر از بازده متوسط، استراتژی سرمایه گذاری در Fidelity است. | Vanguard سرمایه گذاری های کم هزینه با نسبت هزینه های کم را برای ارائه نتایج مطلوب ارائه می دهد. |
| انواع وجوه | |
| بیشتر وجوه در Fidelity صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند. | Vanguard هم صندوق های سرمایه گذاری مشترک و هم وجوه قابل معامله در بورس را در سبد خود ارائه می دهد. |
خلاصه - Fidelity vs Vanguard
تفاوت بین Fidelity و Vanguard عمدتاً ناشی از رویکرد سرمایه گذاری است که هر یک از شرکت ها اتخاذ می کند. Fidelity با انتظار ایجاد بازده بالا ریسک بیشتری می کند در حالی که Vanguard رویکرد محافظه کارانه تری را در پیش گرفته است زیرا استراتژی سرمایه گذاری آنها برای سرمایه گذاران ریسک گریز مناسب است.با این حال، هر دو شرکت فوق‌العاده موفق هستند و می‌توانند با افزودن ارزش به سرمایه‌گذاران برای ایجاد و مدیریت ثروت کمک کنند.
دانلود نسخه PDF Fidelity vs Vanguard
می توانید نسخه PDF این مقاله را دانلود کنید و طبق یادداشت های نقل قول برای اهداف آفلاین از آن استفاده کنید. لطفاً نسخه PDF را از اینجا دانلود کنید تفاوت بین وفاداری و پیشتاز
